太证资本

股票质押/约定购回

业务流程

Domestic Finance

约定购回业务流程

1.资格筛选

参与约定购回式证券交易的客户应当符合如下准入条件:

()开户资料齐全,账户规范且账户状态正常的机构客户和个人客户;

()客户资金账户内资产20万元以上(含20万元);

()客户信誉良好,无重大违约记录;

()不存在其它严重影响客户偿债能力的情形

(五)客户风险等级需匹配我司约定购回业务的风险等级要求;

(六)客户账户资产来源合法合规,且用于约定购回业务的资产未设立任何抵押或担保,不存在任何权属争议或权利瑕疵。

下列客户,不受理其约定购回业务资格:

(一)客户标的证券或资金来源不合法;

(二)客户违约且造成公司重大损失的;

(三)客户所出具的资质调查材料虚假且情节严重的;

(四)客户发生申请停业整顿、解散、破产、停业、歇业,被注销登记、被吊销营业执照,法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动,经营出现严重困难、财务状况恶化等严重影响客户履约能力事件的;

(五)其它有不适合继续进行约定购回式证券交易的情况。

  2. 风险测评、适当性评估

      符合准入条件的客户,需要进行风险测评和适当性评估。

3.征信及信用评级

通过风险测评、适当性评估的客户可正式提交约定购回业务申请,并且根据公司相关规程要求,提交征信材料,公司根据投资者提供的征信材料对其进行信用评估,并对投资者拟提交的担保物进行价值评估,只有达到公司要求的信用评级以上的客户方可申请额度。

4.授信

公司会综合考虑客户资产情况(包括普通账户内资产、金融资产、总资产)、客户申请的约定购回额度、公司约定购回业务现有规模、公司净资本、公司财务安排及市场情况等因素确定客户的授信限额。

客户的具体融资额度,将受到其约定购回标的证券折算率影响。

5.签订合同

通过授信的合格投资者接受营业部对其进行约定购回合同、业务规则讲解及风险教育后,与证券公司签订约定购回交易风险揭示书、约定购回业务合同。

 

 

股票质押回购业务流程

1. 资格筛选

参与股票质押证券交易的客户应当符合如下准入条件:

(一)开户资料齐全,账户规范且账户状态正常的机构客户和个人客户;

(二)客户资金账户内资产1万元以上(含1万元);

(三)客户信誉良好,无重大违约记录;

(四)不存在其它严重影响客户偿债能力的情形;

(五)客户风险等级需匹配我司股票质押业务的风险等级要求;

(六)客户账户资产来源合法合规,且用于股票质押业务的资产未设立任何抵押或担保,不存在任何权属争议或权利瑕疵。

下列客户,不受理其股票质押业务资格:

(一)客户标的证券或资金来源不合法;

(二)客户违约且造成公司重大损失的;

(三)客户所出具的资质调查材料虚假且情节严重的;

(四)客户发生申请停业整顿、解散、破产、停业、歇业,被注销登记、被吊销营业执照,法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动,经营出现严重困难、财务状况恶化等严重影响客户履约能力事件的;

(五)其它有不适合继续进行约定购回式证券交易的情况。

  2. 风险测评、适当性评估

      符合准入条件的客户,需要进行风险测评和适当性评估。

3. 明确融资信息

首先,明确融资主体。包括个人户还是机构户,客户身份。

其次,明确标的证券。包括证券名称、数量和股份性质。

第三,明确交易要素,包括质押率、利率、融资期限、融资规模等。

4. 确认交易要素

在明确融资信息后,营业部与公司总部进行业务对接,反映客户情况,确认交易要素。

  5. 准备申请股票质押回购权限材料

    客户准备股票质押回购业务相应申请材料。

  6. 尽职调查

对融资规模超过3000万元的客户,公司将对客户开展尽职调查工作,尽职调查需客户提交相关资料。

7. 签订客户协议

通过授信的合格投资者接受营业部对其进行股票质押合同、业务规则讲解及风险教育后,与证券公司签订股票质押回购交易客户协议。